22 Tháng 8 2006 - Cập nhật 19h08 GMT

Phạm Khiêm
Việt Nam Ngày Nay

Ngân hàng VN không được mở tại Mỹ

Báo chí Việt Nam loan tin cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ đã không cho phép ba ngân hàng Việt Nam lập văn phòng đại diện tại Mỹ với lý do Việt Nam chưa có luật chống rửa tiền.

Một chuyên gia trong ngành nói rằng đây là lần thứ hai Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, thuộc nhóm ba ngân hàng này, bị từ chối mở chi nhánh tại Mỹ.

Vậy chuyện này thực hư ra sao, và quả thật chỉ một nước VN là chưa có luật chống rửa tiền hay nhiều nước khác cũng chưa có luật này?

Nghe Việt Nam Ngày Nay

Ông Phạm Đào Anh Vũ (PĐAV) là giám đốc ngân hàng Indovina Bank từ Hà Nội

Theo tôi khi kinh doanh ngân hàng tại Mỹ họ nhấn mạnh đến yếu tố an toàn hệ thống, và có thể từ lý do này mà các ngân hàng VN chưa được cấp giấy phép. Và khi người ta vin vào lý do “an toàn hệ thống” người ta sẽ nói đến luật chống rửa tiền, thì đâu có ai cãi lại được. Và với cái thế như của Mỹ, lý lẽ của Mỹ đưa ra mình đâu có tranh luận lại được, như chuyện tôm, hay cá basa bán phá giá cách đây không lâu cho thấy khá rõ.

BBC Thế tại sao Việt Nam chưa thông qua luật chống rửa tiền?

PĐAV Hiện nay đối với Mỹ và các nước ở EU, mọi thứ đối với họ rất systemised, hệ thống của họ rất đầy đủ, trong khi ở nhiều nước đang phát triển chưa có cái này, không chỉ riêng Việt Nam. Rất nhiều nước chưa có luật chống rửa tiền. Mà một trong những cam kết để gia nhập WTO là cái đó, vấn đề là trước sau Việt Nam cũng phải có cái luật chống rửa tiền mà thôi. Nhưng mà tôi muốn nhấn mạnh là chẳng riêng gì VN mà hiện nhiều nước trên thế giới hiện nay chưa có luật chống rửa tiền.

BBC Thế tại sao ở Việt Nam việc thông qua và ban hành luật chống rửa tiền lại khó khăn và phức tạp như vậy?

PĐAV Việt Nam cũng ban hành một cái nghị định với mục đích chống rửa tiền, hồi năm ngoái. Nhưng cái nghị định đó vừa ban hành chưa kịp triển khai thì đã vấp phải phản đối của các khách hàng ngân hàng. Cái sự kiểm soát quả là nặng nề về hành chính và quá gắt gao. Tức là các khoản giao dịch tiền mặt trị giá từ 200 triệu đồng trở nên sẽ được báo cáo về trung tâm chống rửa tiền của Ngân hàng Trung Ương.

Để họ thực hiện các biện pháp cần thiết trong việc chống rửa tiền. Thế nhưng là phải chăng để chống rửa tiền phải cần có nhiều biện pháp khác chứ không chỉ chuyện khai báo 200 triệu đồng. Về mặt thiện chí thì ít ra chính phủ Việt Nam cũng đã cho công bố cái nghị định đó. Tuy nhiên trong thực tiễn, bản thân chúng tôi là ngân hàng, cùng với các khách hàng của chúng tôi, có thể là doanh nghiệp, hay cá nhân, thì đều coi cái luật đó khá là cứng rắn. Tức là mọi cái gì đó dính trên 200 triệu đồng thì bị đặt trong sự kiểm soát.

Phải hồi từ ngân hàng người Việt tại Mỹ

Vậy kinh nghiệp của một ngân hàng người Việt hoạt động trên đất Mỹ đối phó với quy định chống rửa tiền ra sao.

Tại California năm ngoái đã khai trương Đệ nhất ngân hàng Việt Mỹ, FVAB, ngân hàng đầu tiên của người Việt cho người Việt.

Sau nhiều năm tháng nộp đơn và chịu sự kiểm tra của Ủy ban dịch vụ tài chính và Ngân hàng dự trữ liên bang Hoa Kỳ, FVAB đã chính thức được cấp giấy phép ngày 20/5/2005.

Chị Nguyễn Ngọc Tịnh, trợ lý phó chủ tịch, phụ trách quan hệ công chúng đã trình bày cho BBC các điều kiện ngân hàng phải tuân thủ khi mở chi nhánh tại Mỹ

Việt Mỹ Đệ nhất Ngân hàng (FVAB) cũng như tất cả các ngân hàng khác trên nước Mỹ đều phải tuân theo luật lệ như sau:

-Ngân hàng phải tuân thủ rất nghiêm chỉnh luật chống rửa tiền (anti-money laundering) và chống khủng bố (anti-terrorist act)

-Các ngân hàng tại Mỹ cũng như FVAB đều theo đúng luật lệ của Luật bí mật ngân hàng (OFAC) và USA Patriot Act. Tức là a) ngân hàng phải trình báo những lần chuyển tiền hơn số ấn định b) ngân hàng phải trình báo có những hoạt động chuyển tiền không được rõ ràng c)ngân hàng phải nộp tên của những người chuyển tiền hay công ty chuyển tiền qua một hệ thống kiểm soát chung (OFAC) d) kiểm soát giấy tờ lý lịch của người muốn mở trương mục tại ngân hàng cẩn thận.