Việt Nam chuẩn bị để có một nghị định chống rửa tiền

Đồng thời, hiện Ngân hàng nhà nước đang hoàn thiện Nghị định chống rửa tiền để có thể ban hành vào giữa năm nay.

Nhận định của nhiều chuyên gia cho rằng ở Việt Nam đang có tình trạng lạm dụng dùng tiền mặt trong các quan hệ kinh tế, dễ nảy sinh tiêu cực.

Theo dự thảo nghị định về thanh toán bằng tiền mặt - đang được Ngân hàng nhà nước trình cho chính phủ xem xét - thì trước mắt sẽ chỉ chỉ quản lý các doanh nghiệp có tài khoản.

Dự thảo chưa đặt vấn đề đặc quản lý đối với cá nhân có tài khoản.

Có bảy lĩnh vực được chi trả bằng tiền mặt với hạn mức nhất định, không quá 5 triệu đồng đối với doanh nghiệp Nhà nước và không quá 10 triệu đồng đối với doanh nghiệp khác.

Chống rửa tiền

Một hội thảo do Ngân Hàng Nhà nước Việt Nam cùng Quỹ Tiền Tệ Quốc Tế (IMF) tổ chức ở Hà Nội hôm 22-3 cho biết sẽ thành lập Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền.

Một trung tâm như vậy có chức năng phân tích thông tin trong các giao dịch tài chính, tiền tệ, tài sản của các tổ chức, ngân hàng và cá nhân có liên quan tới lĩnh vực phòng chống rửa tiền.

Một điểm đáng chú ý là dự thảo này ở tầm mức một nghị định, chứ chưa phải là luật.

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc chống rửa tiền còn rất mới tại Việt Nam, nên thời gian đầu, văn bản pháp luật được ban hành dưới hình thức Nghị định.

Sau 5 đến 10 năm, Nghị định này có thể được xem xét để nâng lên hình thức pháp lý cao hơn là Luật hoặc Pháp lệnh.

Theo đó mức giá trị giao dịch bằng tiền mặt phải báo cáo là 200 triệu đồng hoặc bằng vàng, ngoại tệ có giá trị tương đương.

Tiền gửi tiết kiệm từ 500 triệu đồng cũng sẽ phải báo cáo.

Dự thảo cũng quy định 13 loại giao dịch có dấu hiệu được coi là đáng ngờ.