Khoản vay khẩn cấp của Credit Suisse trấn an các nhà đầu tư

Các thị trường châu Âu đã mở cửa với điểm cao hơn vào thứ Năm sau khi ngân hàng Credit Suisse gặp khó khăn đã có được một thỏa thuận cấp vốn trị giá 45 tỷ bảng.

Thị trường chứng khoán trên khắp Vương quốc Anh, Pháp và Đức phục hồi trong khi giá cổ phiếu của Credit Suisse tăng 40%.

Credit Suisse qua đêm cho biết họ sẽ vay tới 50 tỷ franc (44,5 tỷ bảng Anh) từ ngân hàng trung ương Thụy Sĩ để củng cố tài chính.

Những lo ngại rằng các vấn đề của Credit Suisse có thể gây ra một cuộc khủng hoảng ngân hàng rộng lớn hơn đã khiến thị trường chứng khoán lao dốc vào hôm thứ Tư.

Các chỉ số thị trường chứng khoán chính ở London, Frankfurt và Paris mở cửa cao hơn. Đến giữa buổi sáng, chỉ số FTSE 100 ở Anh giao dịch tăng 1%, với Lloyds Banking Group và Barclays nằm trong số những cổ phiếu tăng mạnh nhất.

Credit Suisse đã tìm kiếm sự giúp đỡ từ Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ sau khi tiết lộ rằng họ đã tìm thấy "điểm yếu quan trọng" trong báo cáo tài chính của mình.

Điều này khiến cổ đông lớn nhất của họ, Ngân hàng Quốc gia Ả Rập Saudi, tuyên bố rằng họ sẽ không mua thêm cổ phần tại ngân hàng Credit Suisse, khiến các nhà đầu tư khác hoảng sợ.

Ngân hàng trung ương Thụy Sĩ cho biết Credit Suisse có số tiền cần thiết nhưng nhấn mạnh rằng họ sẵn sàng can thiệp và giúp đỡ nếu cần.

BBC hiểu rằng Ngân hàng Trung ương Anh đã liên lạc với Credit Suisse và chính quyền Thụy Sĩ để theo dõi tình hình.

Các vấn đề trong khu vực ngân hàng đã nổi lên ở Mỹ vào tuần trước với sự sụp đổ gây sốc của Silicon Valley Bank, công ty cho vay lớn thứ 16 của đất nước, và sau đó hai ngày là sự sụp đổ của Signature Bank ở New York.

Ngân hàng trung ương Hoa Kỳ đã buộc phải can thiệp để ngăn chặn tình trạng rút tiền gửi ngân hàng khi sự hoảng loạn lan rộng.

Sir John Gieve, cựu phó thống đốc Ngân hàng Anh, nói với BBC rằng các ngân hàng trung ương đang gửi một "thông điệp" rằng những vấn đề như vậy sẽ được giải quyết tại chỗ.

Ông nói thêm rằng trong trường hợp của Credit Suisse, hành động của Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ có thể đủ để ngăn chặn cuộc khủng hoảng lan rộng.

Ông nói với chương trình Today của BBC: "Những gì chúng ta thấy chỉ sau một đêm là ngân hàng trung ương Thụy Sĩ nói 'không, chúng tôi sẽ không để ngâ hàng này rơi vào tình trạng sụp đổ mất kiểm soát'".

"Tôi không biết tương lai của Credit Suisse sẽ ra sao nhưng cho đến nay họ vẫn đang đứng vững và có vẻ như ngân hàng trung ương Thụy Sĩ sẽ đảm bảo rằng họ sẽ đứng vững đủ lâu để sắp xếp lại công việc của mình cho tương lai."

'Điểm yếu thực sự'

Credit Suisse, được thành lập vào năm 1856, đã phải đối mặt với một loạt vụ bê bối trong những năm gần đây, bao gồm cáo buộc rửa tiền, cáo buộc gián điệp và sự ra đi của các nhân vật nổi tiếng.

Ngân hàng này đã thua lỗ vào năm 2021 và một lần nữa vào năm 2022, đồng thời cảnh báo rằng nó sẽ không có lãi cho đến năm sau.

Tiết lộ của ngân hàng vào hôm thứ Ba về các vấn đề trong báo cáo tài chính của họ làm mới lại mối quan ngại của nhà đầu tư.

Daniel Davies, giám đốc điều hành của Frontline Analysts, và là cựu chuyên gia phân tích ngân hàng tại Credit Suisse, nói rằng "khách hàng là triệu phú và tỷ phú của ngân hàng dường như đã hết khả năng chịu đựng và họ đã rút tiền trong sáu năm qua trước những gì bắt đầu giống như khi lại suất có tỷ lệ ngày càng tăng".

Ông nói thêm rằng Ngân hàng Trung ương Anh sẽ hỏi đối tác Thụy Sĩ liệu họ có còn niềm tin vào Credit Suisse hay không.

"Bởi vì bản chất của những cuộc khủng hoảng này là khi bạn có một khoản tiền gửi thực sự khổng lồ, nó giống như một cơn sóng thần - không gì con người có thể làm được để ngăn chặn nó. Điều duy nhất bạn có thể làm là ngăn chặn nó trước khi nó trở thành một đợt rút tiền thích hợp và những người duy nhất có thể làm điều đó là các ngân hàng trung ương."

Nỗi sợ hãi càng gia tăng khi Ngân hàng Quốc gia Saudi, cổ đông lớn nhất của Credit Suisse, cho biết họ sẽ không mua thêm cổ phần của ngân hàng Thụy Sĩ trên cơ sở quy định.

Vào hôm thứ Tư, cổ phiếu của công ty cho vay này đã lao dốc khi các ngân hàng khác vội vã rút tiền khỏi ngân hàng và các thủ tướng ở Tây Ban Nha và Pháp đã lên tiếng nhằm xoa dịu nỗi sợ hãi.

Sự sụp đổ của Silicon Valley Bank cũng làm dấy lên mối lo ngại về giá trị của trái phiếu do các ngân hàng nắm giữ, vì lãi suất tăng khiến những trái phiếu đó trở nên ít giá trị hơn.

Các ngân hàng trung ương trên thế giới - bao gồm Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ và Ngân hàng Trung ương Anh - đã tăng mạnh lãi suất khi họ cố gắng kiềm chế tốc độ tăng giá, hay còn gọi là lạm phát.

Các ngân hàng có xu hướng nắm giữ các danh mục đầu tư trái phiếu lớn và kết quả là đang phải gánh chịu những tổn thất tiềm ẩn đáng kể.

Việc giảm giá trị trái phiếu do các ngân hàng nắm giữ không nhất thiết là một vấn đề trừ khi họ buộc phải bán chúng.

Silicon Valley Bank - chuyên cho các công ty công nghệ vay tiền - đã bị các nhà quản lý Hoa Kỳ đóng cửa vào thứ Sáu, đây là thất bại lớn nhất của một ngân hàng Hoa Kỳ kể từ năm 2008.